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小心有钱也取不出,央行“出手”开始查了,存取款的人要注意了!


  来自网络-  

  2020-07-10 09:14  


          我国央行发布文件表示,2020年7月1日起,在河北省将开展大额现金管理工作,将登记个人存取款资金超过10万元以上的人群。2020年10月1日起,在浙江省和深圳市,也将开展大额现金管理工作,深圳必须登记超过20万元的个人存取款,而浙江必须要登记超过30万元以上的存款,并且试点的期限将持续两年。这一消息传出,想必大多数人都很关心自己的存款,关心自己在不在被管理的范围内。就意味着这些“有钱人”,以后存取钱都将变得麻烦。
    看到这些,一些自作聪明的人肯定会说,将大笔现金分批次存取就可以了。当然这样的小心思早就被国家看透了,对于这一点,央行也做出了一系列的补充说明:针对于拆分等规避监管行为制定防范措施。这也就意味着,对于大额现金分批次存取款,是没有办法绕过国家监管的。
    可能在之前就有人听说过,在银行存取款不能超过一定的数量,不然就会被查。当时流传的是不能超过5万元,不然就会被银行盯上。为什么是5万元?是因为在我国修改的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中,有明确表示,将大额的交易标准从原来的20万降低到5万。这也就是5万元就被银行查的原因。
    但是最近央行所公布的《关于开展大额现金管理试点的通知》,并没有5万元的标准,而是最低为河北的10万元,深圳和浙江也达到了20万元和30万元。所以说“进账5万元”就被查,是不合理的。
    其实,在今年年初,我国成功推出了第二代征信系统,此次系统升级相当全面,个人和信贷产品的网络力度将得到前所未有的提升。所以,这次的征信系统应被称之为历史上最为严格的征信系统。很显然,从今年开始,对于资金的监管会更为严格。
    我国为什么要进行,大额现金管理?
    随着人民生活水平的提高,导致我国现金流量不断增加,虽然现在移动支付在我们国家很普遍,但实际上,现金流量还是比较大的。近几年来,使用大额现金进行违法犯罪活动的人越来越多。大量违法犯罪集团为了规避风险,用大量现金从事违法犯罪活动。
    为了满足当前形势的需要,控制发展不合理的情况(大额现金存取款),遏制使用大额现金进行犯罪活动。因此,我国决定从“根”上控制它。直接要求办理大额现金存取款登记,为打击违法犯罪活动提供便利。
    我国还表示,按照目前的“起点”金额标准,各试点地区(河北、深圳、浙江)大额现金存取款数量约占交易总量的1%。这也可能是在试点地区大额资金“起点”不同的原因。
    那么,大额现金管理的要求是什么呢?确保合理需求,抑制不合理需求,抑制非法需求,显然是为了维护整体环境的稳定与健康。事实上,大额现金管理主要集中在柜面业务上,主要包括大额高速存取款设备的自助存取款,以及对拆分、藏匿过账等不规范行为的监督和处理。事实上,我们不需要担心太多。只要现金是合法的并且能够合法使用的,只要履行登记义务,居民的大额现金存取款将不受限制。
    实际上,大额现金管理不会影响普通百姓办理合法的存取款手续。并且,在现实生活中,一次存10万现金,一次取10万现金的人很少,基本上都是一些富人。因此,可以说受新规定影响最大的是富人。那么,你受到了这次新规的影响了吗?

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