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小心有钱也取不出，央行“出手”开始查了，存取款的人要注意了！ |
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来自网络- |
2020-07-10 09:14 |
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| 我国央行发布文件表示，2020年7月1日起，在河北省将开展大额现金管理工作，将登记个人存取款资金超过10万元以上的人群。2020年10月1日起，在浙江省和深圳市，也将开展大额现金管理工作，深圳必须登记超过20万元的个人存取款，而浙江必须要登记超过30万元以上的存款，并且试点的期限将持续两年。这一消息传出，想必大多数人都很关心自己的存款，关心自己在不在被管理的范围内。就意味着这些“有钱人”，以后存取钱都将变得麻烦。 看到这些，一些自作聪明的人肯定会说，将大笔现金分批次存取就可以了。当然这样的小心思早就被国家看透了，对于这一点，央行也做出了一系列的补充说明：针对于拆分等规避监管行为制定防范措施。这也就意味着，对于大额现金分批次存取款，是没有办法绕过国家监管的。 可能在之前就有人听说过，在银行存取款不能超过一定的数量，不然就会被查。当时流传的是不能超过5万元，不然就会被银行盯上。为什么是5万元？是因为在我国修改的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，有明确表示，将大额的交易标准从原来的20万降低到5万。这也就是5万元就被银行查的原因。 但是最近央行所公布的《关于开展大额现金管理试点的通知》，并没有5万元的标准，而是最低为河北的10万元，深圳和浙江也达到了20万元和30万元。所以说“进账5万元”就被查，是不合理的。 其实，在今年年初，我国成功推出了第二代征信系统，此次系统升级相当全面，个人和信贷产品的网络力度将得到前所未有的提升。所以，这次的征信系统应被称之为历史上最为严格的征信系统。很显然，从今年开始，对于资金的监管会更为严格。 我国为什么要进行，大额现金管理？ 随着人民生活水平的提高，导致我国现金流量不断增加，虽然现在移动支付在我们国家很普遍，但实际上，现金流量还是比较大的。近几年来，使用大额现金进行违法犯罪活动的人越来越多。大量违法犯罪集团为了规避风险，用大量现金从事违法犯罪活动。 为了满足当前形势的需要，控制发展不合理的情况(大额现金存取款)，遏制使用大额现金进行犯罪活动。因此，我国决定从“根”上控制它。直接要求办理大额现金存取款登记，为打击违法犯罪活动提供便利。 我国还表示，按照目前的“起点”金额标准，各试点地区(河北、深圳、浙江)大额现金存取款数量约占交易总量的1%。这也可能是在试点地区大额资金“起点”不同的原因。 那么，大额现金管理的要求是什么呢？确保合理需求，抑制不合理需求，抑制非法需求，显然是为了维护整体环境的稳定与健康。事实上，大额现金管理主要集中在柜面业务上，主要包括大额高速存取款设备的自助存取款，以及对拆分、藏匿过账等不规范行为的监督和处理。事实上，我们不需要担心太多。只要现金是合法的并且能够合法使用的，只要履行登记义务，居民的大额现金存取款将不受限制。 实际上，大额现金管理不会影响普通百姓办理合法的存取款手续。并且，在现实生活中，一次存10万现金，一次取10万现金的人很少，基本上都是一些富人。因此，可以说受新规定影响最大的是富人。那么，你受到了这次新规的影响了吗？ 更多蓝领招聘咨讯！欢迎扫描下方二维码关注官方微信:找工作就上普工网 微信号：pg114_net 
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